响应监管部门合规检查要求 金沙国际网上传全部自查资料

发布时间:2018-09-27 来源:本站原创查看原文

9月27日,金沙国际网正式向行业协会提交内容涉及119条的自查自纠报告,同时还向北京市金融工作局提交内容涉及108条的自查报告及89项补充材料。上述报告内容要求详尽,金沙国际网是较早完成提交的平台之一。

据悉,行业协会下发的自查自纠问题清单共包括“协会自律标准及规则”和“一个办法、三个指引”两个部分,第一部分35条具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求,第二部分84条包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定。

北京市金融工作局下发的自查清单则分为36大类别共计108条细则,而89项补充材料则具体包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、财务资料及相关数据统计、存管银行、信息披露、信息安全、说明类文档、其他资料。

同时,北京市金融工作局均要求原则上于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于10月15日。而行业协会对提交自查自纠报告的时间节点为不晚于10月31日。金沙国际网于今日提前完成全部报告和材料的提交,体现出平台在合规工作上的稳健与积极准备。

值得关注的是,金沙国际网于2017年1月上线华夏银行北京分行资金存管系统,并于今年8月初完成存管系统2.0版本升级,开户、充值、提现、绑卡、解绑卡等关键步骤均会跳转至存管银行进行操作,严格实现了用户资金与平台资金隔离管理,使得平台透明性和安全性更上一个台阶。而华夏银行正是日前在中国互联网金融协会“全国互联网金融登记披露服务平台”刊登通过协会测评声明的25家存管银行之一。

(网贷之家统计的25家银行名单)

与此同时,金沙国际网始终坚持开放透明化运营的原则方针,除了在官网设立信披专区,严格按照要求披露合规报告、审计报告、备案信息等企业相关信息,还数次举办透明之旅和直播答疑沟通会,以透明、合规给予用户更大的投资安全感。

不仅如此,金沙国际网早已接入中国互联网金融协会信用信息共享平台、互联网金融统计监测系统和信息披露服务平台,并与中国司法大数据研究院签约,成为首批接入权威司法数据的十二家互金企业之一。这些积极的举措都让金沙国际网合规工作上始终位于行业前列。据网贷之家发布的2018年8月P2P网贷平台透明度、合规度TOP10显示,金沙国际网位列北京地区第六位。

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(金沙国际网合规自查全面启动)

此次需要提交的自查报告要求十分细致,从北京市金融工作局要求补充的89项材料来看,包括网贷机构持有5%以上股份的股东、实际控制人、董监高及这些人员近亲属都需要统计,并提供身份证号、手机号等信息。其中的员工统计,甚至实习生也要求上报。诸如此类要求如若从头做起,必然消耗大量的时间。从9月7日接到通知到27日全部完成提交,金沙国际网只用了20天,足见平常在执行监管相关要求之时,平台已做得相当到位。

有相关人士透露,此次要求递交的89项材料,如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将实行“一票否决制”。这也让平台必须对自身所提交的材料足够自信。

金沙国际网完成相关监管部门要求的报告及补交材料的提交,对平台自身而言是合规路上的重要一步,不仅可以让用户看到平台的决心和信心,也再次吹响了合规备案的号角,引领行业积极合规整改的风向。

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